В нескольких словах
Статья описывает сложные схемы отмывания денег, используемые мошенниками в Камбодже и других странах, раскрывая роль посредников и «денежных мулов» в перемещении незаконных средств в легальную экономику. Мошенники используют криптовалюты и международные сети для обхода контроля и сокрытия источников доходов, что делает борьбу с отмыванием денег сложной задачей.
Каждые несколько недель в Камбодже фейерверки озаряют ночное небо
Запускаемые мошенниками фейерверки отмечают их самые крупные аферы. К тому времени, как взрываются и потрескивают снаряды, чьи-то сбережения, вероятно, уже исчезли. Возможно, жертва попалась на удочку онлайн-романтической аферы или вложилась в фальшивую криптовалютную биржу. Независимо от схемы, деньги исчезают, всасываясь в сложную сеть отмывания денег, которая перемещает миллиарды долларов с головокружительной скоростью.
Борьба с мошенничеством
ФБР, Министерство общественной безопасности Китая, Интерпол и другие организации пытались бороться с мошенниками, которые часто скрываются в социальных сетях и приложениях для знакомств, заманивая людей в фиктивные финансовые схемы или другие уловки. Телекоммуникационные компании блокируют номера. Банки выпустили множество предупреждений.
Тем не менее, эта индустрия процветает, потому что ее операция по отмыванию денег настолько эффективна. Ничего не подозревающие жертвы по всему миру ежегодно теряют десятки миллиардов долларов — деньги, которые необходимо очистить от их преступного происхождения и внести в легальную экономику. Система отмывания денег настолько многогранна, что, когда правительства наносят удар в одном месте, она всплывает в другом.
Глобальный центр отмывания денег
Этот преступный мир выглядывает в столице Камбоджи, Пномпене, где находится глобальный расчетный центр для отмывателей денег. Это можно увидеть и в прибрежном городе Сиануквиль, печально известном убежище для мошенников. Мошенники ведут свою торговлю из колл-центров, работающих в укрепленных комплексах или на верхних этажах недостроенных высотных зданий. Приморские рестораны заполнены отмывателями денег и другими преступниками, ведущими дела за острой китайской едой.
Представьте, что вы мошенник, обманывающий людей, лишая их сбережений. Вам нужен способ вывести деньги из стран по всему миру. Вам нужен посредник. Посредник — это доверенное лицо, которое поможет переправить ваш выигрыш домой. У хорошего посредника есть всемирная сеть людей, известных как «мулы», которые могут перемещать деньги в течение нескольких часов. «Денежный мул» может быть человеком или подставной компанией, которая контролирует местный банковский счет или криптовалютный кошелек.
Как это работает:
- Вы, босс мошенников, заключаете сделку с посредником. За аферу в США посредник обычно требует 15 процентов от доходов для себя и своих «мулов».
- Ваш посредник находит подходящих «мулов» для работы и заключает с вами сделку.
- Посредник отправляет вам банковский счет «мула» или данные криптокошелька. Вы отправляете эту информацию своей жертве.
- Ваша жертва отправляет 40 000 долларов на счет «денежного мула».
- «Мул» перемещает деньги с одного счета на другой и, в конечном итоге, конвертирует их в криптовалюту.
- Наконец, «мул» берет себе часть за свои услуги и отправляет остальное посреднику. Посредник платит себе и отдает вам 34 000 долларов.
