В нескольких словах
Инвестиционные платформы TSQ Investment и Hellobit продолжают работать в Испании, несмотря на включение в "черный список" регулятора CNMV. Схема, основанная на "предсказаниях" анонимного гуру Генри Джонса, использует криптовалютные бинарные опционы и агрессивный сетевой маркетинг для привлечения новых жертв.
Инвестиционные платформы TSQ Investment и Hellobit продолжают активно работать и привлекать новых клиентов в Европе, несмотря на многочисленные официальные предупреждения со стороны финансовых регуляторов. В частности, Национальная комиссия по рынку ценных бумаг Испании (CNMV) внесла TSQ Investment в список нелицензированных компаний, известных как «финансовые ларьки» (chiringuitos financieros).
В основе схемы лежит фигура таинственного «гуру» по имени Генри Джонс, который якобы обладает даром предвидения и обещает инвесторам невероятную прибыль. Этот анонимный эксперт, чье имя совпадает с именем актера и отца Индианы Джонса, утверждает, что его инвестиционные сигналы имеют точность 99,5% благодаря использованию «квантовых вычислений и искусственного интеллекта».
Как работает схема:
- Инвесторы TSQ получают торговые сигналы от Генри Джонса через Telegram.
- Эти сигналы необходимо немедленно воспроизвести на платформе Hellobit, которая специализируется на бинарных опционах с криптоактивами.
- Бинарные опционы, по мнению CNMV, чрезвычайно похожи на азартную игру и запрещены для розничных инвесторов.
Схема жестко ограничивает действия клиентов. Инвесторам разрешено ставить не более 1% от своего капитала на каждый сигнал. Кроме того, новые участники получают доступ только к двум сигналам в день, но могут «разблокировать» все пять, привлекая новых пользователей. Это является ключевым признаком финансовой пирамиды.
Драконовские комиссии и штрафы:
Платформа Hellobit взимает комиссию в размере 45–50% с каждой операции. Система также наказывает за попытки вывода средств. Если инвестор, внесший 1000 евро, не будет следовать сигналам Джонса в течение 50 дней подряд, с него взимается штраф в размере 20% при попытке возврата средств. Даже при соблюдении всех условий вывод денег облагается комиссией в 5%.
Привлечение новых членов активно поощряется: за трех рефералов выплачивается 0,5% от их инвестиций, за 30 прямых рефералов и команду из 1000 человек — 3% от всех операций группы. Эксперты и бывшие инвесторы подтверждают, что это чистой воды пирамида, где выплаты старым участникам идут за счет денег новых.
Борьба с мошенниками:
Несмотря на то, что TSQ Investment и Hellobit постоянно меняют доменные имена, они продолжают работать, используя Telegram и личные встречи для привлечения жертв. Правоохранительные органы сталкиваются с трудностями при закрытии этих сайтов, поскольку они часто размещаются за пределами страны. Эксперты подчеркивают, что единственным реальным противоядием является повышение финансовой грамотности и развитие критического мышления, поскольку мошенники умело эксплуатируют когнитивные искажения, такие как:
- Склонность к чрезмерной самоуверенности: «Со мной такого не случится, я умнее».
- Ошибка невозвратных затрат: Продолжение инвестирования из страха потерять уже вложенное.
- Склонность к немедленному вознаграждению: Предпочтение быстрых денег долгосрочному, но реалистичному доходу.
